Conseils
L’IA pour conseillers en gestion de patrimoine : guides et cas concrets
Des contenus pratiques, écrits pour votre métier, sans jargon ni promesses creuses. Nourris par les centaines de diagnostics réalisés sur ce site.
Article · octobre 2026
Girardin industriel : réduction d'impôt one-shot, plafond et risques à cadrer
Girardin industriel : réduction d'impôt one-shot (article 199 undecies B), plafond outre-mer de 18 000 €, risque de reprise, et où un agent IA cadre le dossier client.
Article · octobre 2026
PEA : plafond, fiscalité des retraits et place dans l'allocation client
PEA : plafond de 150 000 euros, exonération d'impôt sur le revenu après cinq ans et prélèvements sociaux, et place de l'enveloppe dans l'allocation du client au cabinet.
Article · octobre 2026
Démembrement de propriété : usufruit, nue-propriété et barème de l'article 669
Démembrement de propriété : répartition usufruit et nue-propriété selon le barème de l'article 669 du CGI, donation de la nue-propriété et préparation du dossier au cabinet.
Article · octobre 2026
Statuts réglementés du CGP : CIF, IAS, IOBSP, carte T et immatriculation à l'ORIAS
Définition des statuts réglementés du conseiller en gestion de patrimoine : CIF, intermédiaire en assurance, IOBSP, carte T, ORIAS, avec heures de formation.
Article · octobre 2026
Formation continue du CGP : les 15 heures annuelles de la DDA et les justificatifs à conserver
CGP distributeur d'assurance : 15 heures de formation continue par an au titre de la DDA, registre et attestations à conserver cinq ans. Suivi par un agent IA.
Article · octobre 2026
Contrat de capitalisation : ce qui le distingue de l'assurance-vie pour vos clients
Contrat de capitalisation : pas de clause bénéficiaire, entrée dans la succession, donation possible en conservant l'antériorité fiscale, et suivi côté CGP.
Article · octobre 2026
PER : suivre le plafond de déduction de chaque client avant un versement
Plafond de déduction du PER : 10 % des revenus, de 4 710 à 37 680 euros selon Meilleurtaux, report sur 3 ans. Suivi par client et agent IA en cabinet CGP.
Article · septembre 2026
Deficit foncier des clients : imputation, report et pieces a reunir cote cabinet CGP
Deficit foncier des clients : imputation de 10 700 euros sur le revenu global, report sur dix ans, doublement renovation energetique. Ce qu'un cabinet CGP prepare.
Article · septembre 2026
Wealthcome WealthPro : ce que le logiciel du cabinet de gestion de patrimoine couvre, ce qu'un agent IA ajoute
WealthPro de Wealthcome pour un CGP : agrégation, conformité, suivi de l'activité, intégrations publiées par l'éditeur, et rôle d'un agent IA autour de l'outil.
Article · septembre 2026
Bilan retraite du client en cabinet CGP : reconstituer le relevé de carrière et préparer la simulation
Bilan retraite en cabinet de gestion de patrimoine : relevé de carrière officiel, simulateur M@rel, ce qui bloque le bilan, et ce qu'un agent IA prépare avant l'entretien.
Article · septembre 2026
Quantalys et la sélection de fonds : ce que l'outil couvre pour un CGP, ce qu'un agent IA ajoute
Quantalys pour un CGP : recherche et comparaison de fonds, fonctions publiées par l'éditeur, et où un agent IA prend le relais sur la restitution client.
Article · septembre 2026
Rémunération du CGP en assurance vie : informer le client sur les commissions et les rétrocessions
Nature de la rémunération, montant sur demande, conseil indépendant ou non : un agent IA prépare une information claire et tracée pour chaque client.
Article · septembre 2026
Rapport d'adéquation du CGP : contenu attendu, structure type et préparation par un agent IA
Déclaration d'adéquation MIF2, préférences de durabilité, structure commentée : ce qu'un agent IA prépare depuis le profil client du CGP.
Article · septembre 2026
Lettre de mission du CGP : le contenu exigé, un exemple de structure et ce qu'un agent IA vérifie
Lettre de mission du conseiller en investissements financiers : mentions prévues par le règlement général de l'AMF, structure type commentée et contrôles d'un agent IA.
Article · septembre 2026
Déclaration IFI des clients : la campagne côté cabinet de gestion de patrimoine et ce qu’un agent IA prépare
Comment un cabinet CGP organise la campagne IFI de ses clients, les points qui coûtent du temps chaque année, et ce qu’un agent IA prépare.
Article · septembre 2026
Bilan patrimonial : la structure du document, la restitution au client et ce qu’un agent IA prépare
Ce que contient un bilan patrimonial solide, comment le restituer pour qu’il soit lu, et ce qu’un agent IA prépare sans formuler de conseil.
Article · septembre 2026
Logiciel immobilier pour CGP : suivre les opérations et les engagements fiscaux
Suivre l'immobilier détenu en direct demande une méthode. Données à tenir, échéances à ne pas manquer et ce qu'un agent IA surveille à votre place.
Article · septembre 2026
Agent IA en gestion de patrimoine : définition, fonctionnement et limites
Ce qu'est un agent IA pour un cabinet de gestion de patrimoine, ce qui le distingue d'un chatbot, comment il fonctionne et ce qu'il ne fera jamais.
Article · septembre 2026
CRM pour CGP : les critères de choix, et ce qu'un agent IA change réellement
Reprise de données, conformité, agrégation, suivi des revues : comment choisir un CRM de cabinet de gestion de patrimoine et où un agent IA apporte un gain.
Article · septembre 2026
Logiciel de conformité CGP : ce qu'il faut couvrir, et ce qu'un agent IA prépare en amont
MIF2, DDA, LCB-FT, RGPD : ce qu'un outil de conformité doit couvrir dans un cabinet CGP, ses limites, et les tâches qu'un agent IA prépare avant votre contrôle.
Article · septembre 2026
Dossiers SCPI : préparer les souscriptions et suivre les commissions sans y passer vos soirées
Bulletins, pièces justificatives, allers-retours avec les sociétés de gestion, suivi des commissions : où un agent fait gagner un cabinet de conseil en gestion de patrimoine.
Article · septembre 2026
Glossaire de l'IA pour un cabinet de gestion de patrimoine
Agent, RAG, hallucination, données d'entraînement, souveraineté : les termes que vous entendrez en rendez-vous éditeur, définis en une phrase, sans jargon inutile.
Article · septembre 2026
O2S de Harvest et IA : ce que l'agrégateur et le CRM font, ce qu'un agent ajoute
Agrégation multi-dépositaires, CRM patrimonial, conformité : ce que l'éditeur publie sur O2S, ce que l'outil ne fait pas par construction, et où un agent se branche.
Article · septembre 2026
Combien coûte un agent IA pour un cabinet de gestion de patrimoine ? Prix, périmètre, retour sur investissement
Pilote à prix fixe, sur mesure, abonnement de run : ce qui fait varier le prix d'un agent IA en cabinet de gestion de patrimoine et comment calculer le retour.
Article · septembre 2026
ChatGPT pour un CGP : usages utiles, ce que MIF 2 et le RGPD interdisent, prompts de départ
Ce qu'un CGP peut confier à ChatGPT, ce qui ne doit jamais y passer, données clients, conseil formalisé, chiffres fiscaux, et quand un agent prend le relais.
Article · septembre 2026
Logiciel CGP et IA : ce que l'agrégateur, le CRM et le module conformité font, ce qu'un agent ajoute
Agrégateur, CRM patrimonial, module de conformité : ce que les logiciels CGP couvrent, ce qui reste manuel, et ce qu'un agent IA ajoute entre les outils.
Article · septembre 2026
Formation IA pour les CGP : quoi apprendre, dans quel ordre, avec quelles garanties
Formation IA pour CGP : les compétences utiles, l'ordre pour les acquérir, les formats, les pièges, et ce que la formation ne remplace pas.
Article · août 2026
Transmission du dirigeant : structurer le dossier le plus complexe
Cession d'entreprise, holding, pacte Dutreil : comment tenir un dossier de transmission sur deux ans, avec cinq intervenants, sans rien perdre en route.
Article · août 2026
Assurance-vie et arbitrages : documenter chaque conseil sans friction
Arbitrages sur contrats d'assurance-vie : comment tracer la demande, la justification et l'ordre sans alourdir le quotidien du cabinet, avec l'appui de l'IA.
Article · août 2026
Premier rendez-vous patrimonial : la préparation qui convertit
Comment préparer un premier rendez-vous patrimonial avec un prospect : qualification amont, hypothèses chiffrées, conduite de l'entretien et suivi qui transforme.
Article · août 2026
PRIIPS et DIC : garder la documentation produit toujours à jour
Suivi des versions de DIC, remise avant souscription tracée, cohérence avec le profil de risque : comment l'IA tient à jour la documentation produit d'un cabinet de gestion.
Article · juillet 2026
MIF 2 et questionnaires : en finir avec la double saisie
Comment un cabinet de gestion de patrimoine supprime la double saisie des questionnaires MIF 2 grâce à des agents IA, sans toucher à la responsabilité du conseil.
Article · juillet 2026
Préparer un comité d'investissement : la synthèse client en 10 minutes
Consolider la position d'un client, cadrer les arbitrages proposés, produire une note prête pour le comité : comment l'IA prépare la synthèse sans décider à votre place.
Article · juillet 2026
Reporting client : passer de la corvée trimestrielle au fil de l'eau
Agréger plusieurs dépositaires, commenter sans jargon, sortir du pic trimestriel : comment l'IA transforme le reporting client du CGP en communication continue.
Article · juillet 2026
DER, adéquation, traçabilité : la conformité CGP assistée par IA
DER, rapport d'adéquation, traçabilité MIF 2 et DDA : comment l'IA aide le conseiller en gestion de patrimoine à tenir une conformité complète sans double saisie.
Article · juillet 2026
CGP : structurer et fiabiliser vos dossiers clients grâce à l'IA
Données éparpillées entre tableurs, mails et PDF : comment l'IA remet de l'ordre dans les dossiers patrimoniaux d'un cabinet de CGP, avec traçabilité.
Article · juillet 2026
CGP : automatiser la revue périodique du profil client avec l'IA
La revue périodique d'adéquation revient chaque année et dévore du temps. Comment l'IA prépare l'actualisation des profils clients d'un cabinet de CGP, sous contrôle.
Article · juillet 2026
CGP : préparer, tenir et suivre vos rendez-vous clients avec l'IA
Le rendez-vous est le cœur du métier de CGP, mais il est souvent préparé à la hâte faute de temps. Comment l'IA vous aide à arriver préparé, à capturer l'échange et à assurer le suivi.
Guide complet · juillet 2026
IA et gestion de patrimoine : automatiser la conformité sans risque
Rapports d'adéquation, bilans patrimoniaux, veille produits : ce que l'IA change concrètement pour un cabinet de gestion de patrimoine en 2026, et comment la déployer proprement.