Article · 28 septembre 2026

Quantalys et la sélection de fonds : ce que l'outil couvre pour un CGP, ce qu'un agent IA ajoute

En bref : Quantalys est un outil de recherche et de comparaison de fonds utilisé par des cabinets de gestion de patrimoine pour documenter le choix d'un support. Il analyse la performance, le risque et le positionnement des fonds ; il ne rédige pas le rapport d'adéquation qui justifie la recommandation au client. Un agent IA prépare cette rédaction à partir des éléments sortis de l'outil.

Un cabinet équipé d'un outil de recherche de fonds se demande souvent comment relier cette recherche à l'obligation de justifier chaque recommandation auprès du client. Cette page part des fonctions publiées par l'éditeur pour tracer cette frontière.

Quantalys pour les CGP : ce que l'éditeur publie

Sur son site dédié aux professionnels de la gestion de patrimoine, le groupe Quantalys présente des outils de recherche et de comparaison de fonds destinés aux CGP : moteur de recherche par critères, comparateur de plusieurs fonds sur leurs performances et leur risque, et fiches de fonds documentées. Source : group.quantalys.com, rubrique Produits CGP, et quantalys.com, page Comparaison de fonds, consultées le 28 septembre 2026.

L'éditeur développe également, en partenariat avec des sociétés de gestion, des fonds d'allocation construits à partir de sa recherche, ce qui montre que son activité dépasse le simple outil de recherche pour aller vers la structuration de produits destinés au réseau des CGP.

Ce que la recherche de fonds documente

Un outil de ce type permet de justifier objectivement un choix de fonds parmi plusieurs alternatives comparables : historique de performance sur plusieurs durées, volatilité, classement par catégorie. Cette documentation constitue une base utile, mais elle ne suffit pas à elle seule à répondre à l'obligation de conseil : elle doit être reliée au profil du client, à ses objectifs et à son horizon de placement.

La comparaison entre plusieurs fonds d'une même catégorie donne au cabinet un argument objectif à présenter au client, plutôt qu'une préférence non documentée. Elle facilite également la réponse à une question posée lors d'un contrôle : pourquoi ce fonds plutôt qu'un autre disponible sur la même thématique, à un moment donné. Cet historique de comparaison a de la valeur seulement s'il est conservé dossier par dossier, et non recalculé après coup.

Ce que l'outil ne fait pas

La recherche de fonds ne rédige pas le rapport d'adéquation qui doit relier la recommandation au profil du client, à ses connaissances, à sa situation financière et à ses objectifs. Elle ne tient pas non plus le lien entre plusieurs recommandations faites au même client dans le temps, ni la trace des arbitrages passés qui pourrait être demandée lors d'un contrôle.

Où un agent IA se branche

Un agent IA reprend les éléments sortis de l'outil de recherche, comparaison de performance, indicateurs de risque, catégorie du fonds, et prépare une première version de la partie du rapport d'adéquation qui justifie le choix pour ce client précis, en citant les critères retenus. Il tient également l'historique des recommandations faites à chaque client, pour retrouver rapidement un arbitrage passé en cas de question ou de contrôle.

Sur un cabinet qui suit plusieurs dizaines de clients avec des arbitrages réguliers, cette préparation évite de reconstituer chaque rapport à partir de zéro : le conseiller relit, corrige et signe une version déjà structurée autour des critères de sa recherche, plutôt que de rédiger un texte vierge pour chaque dossier.

L'agent ne recommande aucun fonds et ne remplace pas l'analyse du conseiller : il prépare la documentation à partir de choix déjà faits par le CGP. Le diagnostic gratuit de DIAA, en cinq minutes en ligne, aide un cabinet à situer ce gain sur son propre volume de dossiers.

Questions fréquentes

Quantalys recommande-t-il des fonds à la place du CGP ?

Non, sur les pages consultées l'éditeur présente des outils de recherche et de comparaison ; la recommandation au client reste une décision du conseiller.

Un outil de recherche de fonds suffit-il à documenter le rapport d'adéquation ?

Non. La recherche documente le choix du support ; le rapport d'adéquation doit en plus relier ce choix au profil, aux connaissances et aux objectifs du client.

Un agent IA peut-il rédiger seul un rapport d'adéquation complet ?

Non. Il prépare une première version à partir des éléments fournis par le conseiller et par l'outil de recherche ; la validation et la responsabilité de la recommandation restent au CGP.

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